Zakelijke identiteitsfraude

Heeft u te maken met een fraudeur die namens uw bedrijf aan- en verkopen doet, kredieten opvraagt, zaken regelt bij de Kamer van Koophandel of zich op social media voor doet als uw bedrijf. Dan bent u slachtoffer van zakelijke identiteitsfraude, de snelst groeiende fraudesoort in het bedrijfsleven. Hoe kunt u dit voorkomen en zich tegen valse facturen wapenen?

Bij zakelijke identiteitsfraude handelen fraudeurs in naam van uw bedrijf. Dit kan plaatsvinden met bedrijfsinformatie die van internet is verkregen. Maar ook via het lekken of stelen van vertrouwelijke papieren documenten.

Tips om zakelijke identiteitsfraude te voorkomen

Bescherm uw bedrijf tegen zakelijke identiteitsfraude. De belangrijkste maatregelen die u kunt nemen:

  • Ga zorgvuldig om met bedrijfs- en persoonsgegevens;
  • Wees alert en informeer uw personeel over frauderisico‚Äôs;
  • Stel een streng ICT-beleid op met duidelijke procedures en controles;
  • Bewaar vertrouwelijke documenten op een veilige plek en laat ze ook niet rondslingeren in prullenbakken of overlegruimten;
  • Vernietig oude documenten met een goede papiervernietiger;
  • Controleer de identiteit van uw klanten en uw personeel goed.

Als iemand zich op social media voordoet als uw bedrijf kunt u dat rapporteren. De social mediaplatforms (Facebook, Twitter, Instagram, Linkedin) hebben hiervoor een speciale pagina op hun website.

Heeft u te maken met factuurfraude?

U krijgt een factuur uit naam van uw vaste leverancier. Een fraudeur heeft de originele factuur onderschept en alleen het rekeningnummer gewijzigd. Niets vermoedend betaalt u deze nepfactuur. Het geld gaat niet naar uw leverancier maar komt op de rekening van de fraudeur. Dan heeft u te maken met een veel voorkomende vorm van zakelijke identiteitsfraude, factuurfraude.

Een valse factuur heeft verschillende vormen:

  • Vervalsing van een echte factuur (nepfactuur). Hierbij wordt bijvoorbeeld het bankrekeningnummer veranderd in dat van de fraudeur.
  • Een spookfactuur, dit is een factuur waar geen prestatie tegenover staat.

Belangrijkste tips om u te wapenen tegen factuurfraude:

  • Vergelijk het rekeningnummer op de factuur met uw eigen administratie;
  • Zorg voor een goed inkoopbeleid, werk met inkoopnummers en ordernummers;
  • Controleer de betaling door de opdrachtgever te bellen;
  • Wees oplettend op zogenaamde urgente betalingen waardoor afgeweken moet worden van normale procedures.

Weten met wie u zaken doet

Bij de Kamer van Koophandel kunt u 24/7 controleren met wie u zaken doet. Alle bedrijven, ondernemingen en rechtsvormen staan in ons Handelsregister. Dit is in Nederland ingericht om de rechtsgeldigheid in het economisch verkeer te waarborgen. U kunt via de zoekfunctie eenvoudig informatie opvragen over bedrijven. Via de website krijgt u ook toegang tot buitenlandse handelsregisters.

Zaken doen met de Kamer van Koophandel

Kamer van Koophandel is een geregistreerde merknaam. Heeft u van ons een factuur ontvangen en wilt u weten of deze klopt, voer dan hier een controle uit. Helaas komt het voor dat mensen zich ten onrechte uitgeven als medewerkers van de KvK en nep-facturen uit naam van de KvK aanbieden. Maar medewerkers van de KvK gaan nooit langs de deuren om producten of diensten te verkopen. Lees het nieuwsbericht hierover.

Onderneem actie bij zakelijke identiteitsfraude

Heeft u als bedrijf te maken met identiteitsfraude? Dit is strafbaar. Doe aangifte bij de politie. Maak er ook melding van bij de Fraudehelpdesk.