Zakelijke identiteitsfraude

Heb je te maken met een fraudeur die namens jouw bedrijf aan- en verkopen doet, kredieten opvraagt, zaken regelt bij KVK of zich op social media voordoet als jouw bedrijf? Dan ben je slachtoffer van zakelijke identiteitsfraude, de snelst groeiende fraudesoort in het bedrijfsleven. Hoe kun je dit voorkomen en hoe kun je jezelf tegen valse facturen wapenen?

Bij zakelijke identiteitsfraude handelen fraudeurs in naam van jouw bedrijf. Dit kan plaatsvinden met bedrijfsinformatie die van internet is verkregen. Maar ook via het lekken of stelen van vertrouwelijke papieren documenten.

Tips om zakelijke identiteitsfraude te voorkomen

Bescherm je bedrijf tegen zakelijke identiteitsfraude. De belangrijkste maatregelen die je kunt nemen:

  • Ga zorgvuldig om met bedrijfs- en persoonsgegevens;
  • Wees alert en informeer uw personeel over frauderisico‚Äôs;
  • Stel een streng ICT-beleid op met duidelijke procedures en controles;
  • Bewaar vertrouwelijke documenten op een veilige plek en laat ze ook niet rondslingeren in prullenbakken of overlegruimten;
  • Vernietig oude documenten met een goede papiervernietiger;
  • Controleer de identiteit van je klanten en je personeel goed.

Als iemand zich op social media voordoet als jouw bedrijf kun je dat rapporteren. De social mediaplatforms (Facebook, Twitter, Instagram, Linkedin) hebben hiervoor een speciale pagina op hun website.

Heb je te maken met factuurfraude?

Je krijgt een factuur uit naam van je vaste leverancier. Een fraudeur heeft de originele factuur onderschept en alleen het rekeningnummer gewijzigd. Niets vermoedend betaal je deze nepfactuur. Het geld gaat niet naar je leverancier maar komt op de rekening van de fraudeur. Dan heb je te maken met een veel voorkomende vorm van zakelijke identiteitsfraude, factuurfraude.

Een valse factuur heeft verschillende vormen:

  • Vervalsing van een echte factuur (nepfactuur). Hierbij wordt bijvoorbeeld het bankrekeningnummer veranderd in dat van de fraudeur.
  • Een spookfactuur, dit is een factuur waar geen prestatie tegenover staat.

Belangrijkste tips om je te wapenen tegen factuurfraude:

  • Vergelijk het rekeningnummer op de factuur met je eigen administratie;
  • Zorg voor een goed inkoopbeleid, werk met inkoopnummers en ordernummers;
  • Controleer de betaling door de opdrachtgever te bellen;
  • Wees oplettend op zogenaamde urgente betalingen waardoor afgeweken moet worden van normale procedures.

Weten met wie je zaken doet

Bij KVK kun je 24/7 controleren met wie je zaken doet. Alle bedrijven, ondernemingen en rechtsvormen staan in ons Handelsregister. Dit is in Nederland ingericht om de rechtsgeldigheid in het economisch verkeer te waarborgen. Je kunt via de zoekfunctie eenvoudig informatie opvragen over bedrijven. Via de website krijg je ook toegang tot buitenlandse handelsregisters.

Zaken doen met KVK

KVK is een geregistreerde merknaam. Heb je van ons een factuur ontvangen en wil je weten of deze klopt, voer dan hier een controle uit. Helaas komt het voor dat mensen zich ten onrechte uitgeven als medewerkers van KVK en nep-facturen uit naam van KVK aanbieden. Maar medewerkers van KVK gaan nooit langs de deuren om producten of diensten te verkopen. Lees het nieuwsbericht hierover.

Onderneem actie bij zakelijke identiteitsfraude

Heb je als bedrijf te maken met identiteitsfraude? Dit is strafbaar. Doe aangifte bij de politie. Maak er ook melding van bij de Fraudehelpdesk.

Heeft deze informatie je geholpen?